채권투자 잘하는법

채권 투자를 잘하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

채권 선택

다양한 종류의 채권 중에서 자신의 투자 목표와 리스크 허용 범위에 맞는 채권을 선택합니다. 정부채, 기업채, 높은 이율 채권 등을 포트폴리오에 포함시키는 것이 좋습니다.

좋은 채권 선택

세계 1등 국가인 미국의 채권 ETF TLT는 전 세계 자금이 몰리는 좋은 채권입니다.

분산 투자

채권만 투자하는 것이 아니라 주식 ETF에도 꼭 분산투자를 해야 합니다.

포트폴리오 구성

다양한 상품으로 구성된 포트폴리오를 만들어, 위험 관리도 하면서, 이익도 내는 전략을 세워야 합니다.

위험 인식

채권은 시황 및 경과기간 등에 따라 수익률과 가격이 변동될 수 있습니다. 채권은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실 (0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

채권 ETF 매수

채권 투자하는 사람의 90%는 ETF 매수를 합니다.
ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 상장지수펀드라고도 합니다.  ETF는 주식 거래 시장에서도 쉽게 찾아볼 수 있는데 주식처럼 한 가지 종목에 대한 등락이 아니라 기초자산, 채권, 원자재, 통화 등 다양한 자산에 대해 투자할 수 있도록 만든 인덱스펀드 (Index fund)라고 할 수 있습니다.

채권 ETF는 특정 지수 또는 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드이며, 여러 채권에 나누어 분산 투자를 하는 상품입니다. 보통은 국채, 회사채 같은 채권의 종류나 채권의 남은 만기 등 특성이 비슷한 채권을 묶어 ETF로 만듭니다. 채권 ETF 이름은 투자하는 채권의 특성을 담고 있습니다.

채권 ETF를 선택할 때 고려해야 할 요소
투자 목표: 채권에 투자하는 목적을 생각해야 합니다. 안정적인 이자수익을 추구한다면 단기채권으로 구성된 ETF나 만기매칭형 ETF를 선택하면 됩니다. 반대로 금리하락에 따른 채권가격 상승에 따른 시세차익을 보고 싶다면 장기채로 구성된 ETF를 선택하면 됩니다.

채권의 종류: 국내와 해외 국공채나 회사채 등 웬만한 채권은 거의 ETF를 통해서도 투자가 가능합니다.

만기: 채권의 만기에 따라 구분하면 단기채와 장기채 ETF가 있습니다. 단기채는 만기가 1년 이내인 채권에 투자하는 상품입니다.

위험 수용도: 위험을 어느 정도 받아들일 것인가가 채권 ETF 선정에 중요한 고려사항입니다.

투자 금액: 특히 투자 금액이 많은 분일수록 세금과 원금 보장 면에서 채권 ETF보단 채권 직접 매수가 더 유리합니다.

거래 편의성: ‘나는 거래 편의성이 중요하다’ 하시는 분들은 원금이 보장되는 만기매칭형 채권 ETF도 좋은 선택지가 되겠습니다.

이러한 방법들을 통해 채권 투자를 잘하는 것이 가능합니다. 하지만 투자는 항상 위험을 수반하므로 신중하게 결정하시는 것이 중요합니다. 투자에 대한 충분한 정보와 지식을 갖추신 후에 투자하시는 것을 권장드립니다.